个人债权及客户证券交易结算资金收购意见
作者:法律资料网 时间:2024-07-13 00:05:02 浏览:9128
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个人债权及客户证券交易结算资金收购意见
中国人民银行、财政部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会
中国人民银行、财政部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合发布《个人债权及客户证券交易结算资金收购意见》
为统一、规范个人债权处理原则，保护小额投资者利益，保持证券市场运行的连续性和稳定性，维护社会稳定；同时，也为提高投资者风险意识，建立市场纪律约束机制，防范道德风险，中国人民银行、财政部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合制定并发布了《个人债权及客户证券交易结算资金收购意见》。《意见》全文如下：
当前我国经济体制正处于转轨时期，法律、法规尚不健全，金融监管制度不够完善，一些金融机构风险不断暴露。为了保持经济和社会稳定，国家采取了大量积极有效措施，逐步化解了面临的金融风险。在风险处置中，国家对个人债权实行全额兑付，虽然维护了社会稳定，但也带来不可忽视的道德风险。在利益的驱使下，少数金融机构从事违规经营活动，一些个人投资者为追求高额回报，仍然购买违反国家政策规定的高利金融产品，甚至不自觉地参与违规活动，加剧了金融风险的积聚。为了维护金融秩序，保持社会稳定，同时也为了保护小额投资者利益，防范道德风险，培养投资者的风险意识，在存款保险和证券投资者保护制度建立之前，按照“依法清偿、适当收购”的原则处理停业整顿、托管经营、被撤销金融机构（以下简称被处置金融机构，不包括期货经纪公司、保险公司）中的个人债权及客户证券交易结算资金问题。为落实并规范个人债权及客户证券交易结算资金的收购工作，现提出以下意见。
一、收购范围
（一）收购的个人债权范围
本意见确定收购的个人债权是指居民以个人名义在依法设立的金融机构中开立账户或进行金融产品交易，并有真实资金投入所形成的对金融机构的债权，不包括个体工商户、个人独资企业、个人合伙企业等开立账户或进行金融产品交易而形成的对金融机构的债权。收购的个人债权范围如下：
1．个人储蓄存款。
2．居民个人持有的金融机构发行的各类债权凭证。
3．居民个人委托金融机构运营的财产，即委托财产，包括委托理财（含三方监管委托理财、委托租赁等形式）、信托（含集合信托）。权属不清晰或被挪用的委托财产（含信托，下同）形成对金融机构的个人债权，纳入收购范围；权属清晰，未被受托金融机构挪用的委托财产，不作为清算财产，不纳入收购范围。
4．居民个人持有的存放于金融机构相关账户上的被金融机构挪用的有价证券（含国债、股票、其他债券）形成的对金融机构的个人债权。
（二）收购的客户证券交易结算资金范围
客户证券交易结算资金指经纪业务的客户为保证足额交收而在证券公司存入的资金，出售有价证券所得到的所有款项(减去经纪佣金和其他正当费用)，持有证券所获得的股息、现金股利、债券利息，上述资金获得的利息。金融机构处置以前法院已判决的属于收购范围内的客户证券交易结算资金。
个人债权人可以选择接受收购，并按本意见执行；也可以选择参加被处置金融机构的最后清算，同时签署参与清算确认书，如果最终清算受偿金额低于收购额，不予补偿。
二、其他债权处理原则
（一）多人以单一个人名义（个人集合）对金融机构形成的债权，按单一个人债权予以收购。
（二）各种基金会中由个人捐赠的资金，属于基金会的合法财产，基金会将该财产投入金融机构形成的债权，为机构债权。
（三）收购实行名实相符的原则，凡个人以机构名义或机构以个人名义对金融机构形成的债权，不纳入收购范围。
三、收购标准
个人储蓄存款及客户证券交易结算资金的合法本息全额收购；2004年9月30日（含2004年9月30日）以前发生的收购范围内的其他个人债权的本金部分按照以下标准收购：
（一）同一个人（即同一身份证号的个人，下同）债权金额累计在10万元（含10万元）人民币以内的，予以全额收购。
（二）同一个人债权金额累计在10万元（不含10万元）人民币以上部分，按九折价格收购。
四、债权计算标准
（一）收购本息的人民币债权以金融机构被公告停业整顿、托管经营、撤销之日（以下简称被公告处置日，如被处置金融机构经过停业整顿或托管经营后进入撤销，以停业整顿或托管经营公告日为被公告处置日，下同）账面余额扣除超过国家法定利率的高息后的余额为准。
（二）只收购本金的人民币债权以金融机构被公告处置日账面本金为准。
（三）外币债权按金融机构被公告处置日国家外汇管理局公布的当日人民币外汇牌价的买卖中间价折合人民币计算。
（四）被金融机构挪用的个人持有的有价证券，以原有证券在金融机构被公告处置日的收盘价的虚拟还原市值计算。
（五）被金融机构挪用的有指定投资产品的委托理财及信托：
1．可流通有价证券债权金额按金融机构被公告处置日收盘时的市值计算。
2．非流通股及其他各类债权的债权金额按市场评估价计算。
（六）没有指定具体投资品的委托理财及信托，债权金额按本金计算。
五、收购工作程序
客户证券交易结算资金经托管组或清算组甄别确认后提出收购申请，报监管部门批准后，在实行第三方存管的同时支付收购款。
对停业整顿、撤销的金融机构和托管经营后需要撤销的证券公司，个人债权分公告、登记、甄别确认和支付收购款四个阶段进行。托管经营期间的证券公司，托管组可比照下列要求进行个人债权登记、甄别确认。
（一）公告
金融监管部门公告金融机构停业整顿、撤销的当日，应当在该金融机构总部、分支机构及营业网点发布个人债权及客户证券交易结算资金的收购公告。
（二）登记
自金融机构被公告处置之日起，由金融机构停业整顿工作组、撤销清算组（以下简称清算组）负责进行债权登记（客户证券交易结算资金除外）。债权登记应按个人和机构债权分别进行，登记期为90天。
（三）甄别确认
被处置金融机构法人和分支机构所在地政府，应负责成立相应的个人债权甄别确认小组，对由清算组登记的个人债权的真实性进行甄别确认。对被处置金融机构公告处置日以前法院已判决的属于收购范围的居民个人债权，视为已确认债权。
甄别确认小组应包括地方纪检、监察、检察、公安、财政、税务、审计、监管部门、人民银行、清算组等有关部门和机构的人员。
甄别确认小组应对债权人提供的有效身份证明、债权证明、原始凭证等进行审查。甄别确认完成时间最迟不超过公告的债权确认期（一般为债权登记期后的90天内）。甄别确认工作也可与债权登记同步进行。
甄别结束后，对于确认收购的个人债权，应以清算组的名义给债权人出具个人债权收购确认函。债权人应同时签署债权转让书，将其所持有的债权让渡给收购方，由收购方参与金融机构的清算。
（四）支付收购款
债权人（代理人）凭有效身份证明及个人债权收购确认函到指定银行领取收购款。银行收回个人债权收购确认函。
六、收购资金的筹集
（一）金额的确定
对需收购的个人债权及客户证券交易结算资金的额度，应在金融机构被公告处置日前由监管部门测算，会同财政部、人民银行初步确定后，报国务院批准。收购个人储蓄存款和客户证券交易结算资金的款项全部由中央政府负责；收购其他个人债权的资金由中央政府负责90%，其余10%由金融机构总部、分支机构、营业网点所在地省级政府分别负责筹集。收购资金的最终使用额度以甄别、确认并经过审核后的数字为准。
（二）中央收购资金的筹集与偿还
中央政府负责筹集的收购资金在存款保险制度及证券投资者补偿机制建立之前,由人民银行用再贷款垫付,承贷主体由人民银行与监管部门协商确定。人民银行垫付再贷款后由监管部门行使该债权的受让权,该债权由金融机构的清算财产偿还,不足部分由今后建立的存款保险和证券投资者补偿基金偿还。再贷款的损失由人民银行和财政部提出处理意见,报国务院批准执行。
（三）地方政府收购资金的筹集
地方政府负责筹集10%的收购资金，如地方财力确有困难，可向人民银行申请再贷款解决，借款程序参照中国人民银行、财政部《关于印发〈地方政府向中央专项借款管理规定〉的通知》（银发[2000]148号）执行。如地方政府不能按期如数偿还借款，由中央财政从地方的转移支付资金或税收返还中扣回欠款。
七、各方责任
由金融监管部门根据实际情况，决定并公告对金融机构停业整顿、托管经营、撤销的决定，并负责组织成立清算组。地方人民政府一方面要配合清算组作好债权登记，负责个人债权的甄别工作；另一方面要制定风险处置预案，保持社会稳定。人民银行和财政部根据需要对再贷款及专项借款的使用情况进行审核、监督。公安机关要依法查处金融机构及有关人员的违法犯罪问题。对在债权甄别、确认工作中出现的骗取收购资金的不法行为，要依法严厉打击；对工作人员的失职行为，要依法追究其责任。
八、其他
2004年9月30日前已实施处置的金融机构，原公告中已明确个人债权处理原则的按原政策执行；未明确政策的按本《意见》执行。（完）
国家外国专家局、财政部《外国文教专家工资和生活待遇管理办法》
国家外国专家局、财政部
国家外国专家局、财政部《外国文教专家工资和生活待遇管理办法》
第一章 总则
第一条 为了促进我国文化、教育和科技事业的发展，维护聘用外国文教专家单位和在我国工作的外国文教专家的合法权益，根据国务院批准的《外国文教专家工作试行条例》，特制定本办法。
第二条 本办法适用于应聘在中华人民共和国境内工作的外国文教专家。外国文教专家系指从事教育、新闻、出版、文化、艺术、卫生、体育等工作的外籍专业人员。
第三条 国家外国专家局主管全国外国文教专家工资和生活待遇管理工作，会同财政部制定外国文教专家工资和生活待遇管理法规。
第四条 聘用单位和外国文教专家必须依照办法在聘用合同中对工资和生活待遇做出明确约定。
第二章 工资
第五条 聘用单位支付外国文教专家的工资应分为直接报酬和间接报酬。直接报酬为货币工资，间接报酬为住房、医疗、上下班交通等实际开支费用。聘用单位须在外国文教专家应聘前将为他们支付的直接报酬和间接报酬告诉专家本人。专家来华后，应在每月发工资时将给专家的直接报酬和间接报酬列出清单交给专家本人。
第六条 国家对外国文教专家的直接报酬部分实行最低工资保障制度。最低工资标准则由国家外国专家局和财政部等有关部门共同制定，并公开发布。
第七条 聘用单位支付外国文教专家的工资，应不低于最低工资标准，但下列情况除外：
1．根据政府、友好城市、校际交流和民间组织等协议来华工作的外国文教专家的工资；
2．联合国、外国政府、公益团体、志愿者组织等援助项目专家的工资；
3．外国文教专家在被告知国家规定的情况下，书面声明自愿享受低于最低工资标准的。
第八条 国家确定和调整外国文教专家最低工资标准主要依据下列因素：
1．外国文教专家在华基本生活费用；
2．中国境内从事同等工作专业人员的平均工资水平；
3．中国经济发展水平和物价变化因素；
4．聘用单位的支付能力。
第九条 下列各项不作为最低工资标准的组成部分：
1．加班工资；
2．夜班津贴；
3．伙食津贴等非货币性收入；
4．国家法律、法规和政策规定的保险和福利待遇；
5．其他不宜作为最低工资标准的部分。
第十条 聘用单位应按照国家外国专家局和财政部制定的外国文教专家最低工资标准，根据外国专家承担的工作任务和实际业务水平，并参考其学历和资历确定月工资数额。
第十一条 工资支付方式：
1．工资以人民币支付。
2．工资应当自到职之日起至合同期满之日止，按月支付给专家本人。不足整月的，按日计发。日工资为月工资的1/30（二月份同）。
3．工资的70％以内可按月兑换外汇。
第十二条 聘用单位不得克扣或者拖欠工资。
第十三条 外国文教专家应当按照《中华人民共和国个人所得税法》依法交纳个人所得税。
第三章 工作时间和休息休假
第十四条 外国文教专家每日工作时间为八小时，每周工作时间为五天。
第十五条 聘用单位安排外国文教专家延长工作时间，应依据法定标准支付高于正常工作时间的工资报酬。
第十六条 外国文教专家享受中国下列节日休假；
1．元旦；
2．春节；
3．国际劳动节；
4．国庆节；
5．法律、法规规定的其他休假节日。
第十七条 外国文教专家可按其国籍和信仰相应享受下列节日休假；
1．圣诞节两天；
2．宰牲节（古尔邦节）三天；
3．开斋节一天；
4．泼水节一天；
第十八条 外国文教专家实行带薪年休假。外国文教专家合同期为一年的，享受带薪休假四周。外国文教专家在教育机构工作，合同期为一学年的，享受所在教育机构的一个假期（寒假或暑假）带薪休假。
第十九条 外国文教专家连续在华工作一般不得超过五年，再次应聘来华工作须在两年以后。
第四章 病假和事假
第二十条 外国文教专家请病假，须凭聘用单位指定的涉外医院医生证明。
第二十一条 根据聘用单位指定的涉外医院医生诊断证明，外国文教专家在一个合同期内（一年或一学年）累计请病假不满三十天，工资按100％发给；超过三十天后，聘用单位有权解除聘用合同；若未解除合同，工资可按70％发给，直至恢复正常工作为止。
第二十二条 在合同期内，外国文教专家因公在中国境内出差，在当地政府指定的涉外医院就诊的医疗费用，聘用单位支付；因私外出就诊的费用自理。
在合同期内，外国文教专家在台湾、香港、澳门地区和中国境外就诊的医疗费用自理。
第二十三条 外国文教专家请事假须经聘用单位同意，聘用单位可按日扣发工资。在合同期一年（一学年）内，事假累计不得超过十天，连续事假不得超过三天。超过一天，可扣发两天工资。
第二十四条 未经聘用单位同意而擅离职守的，旷职一天，扣发三天工资。情节严重的，聘用单位有权解除合同，并追究其违约责任。
第五章 工作和生活条件
第二十五条 聘用单位必须保障外国文教专家在华工作和生活的基本条件：
1．提供配有必要仪器设备、办公用品以及取暖和降温设备的办公室。
2．提供附设家具、卧具、电话、电视机、电冰箱、卫生间、取暖和降温设备的住房。对聘期在半年（一学期）以上的外国专家提供的住房还应配备厨房。要做到设备完好、安全可靠。
3．提供公费医疗。外国文教专家须在聘用单位指定的涉外医院就医，在非指定医院就医费用自理。外国文教专家的挂号、就医交通、镶牙、洗牙、整容、保健按摩、配眼镜、住院用餐和服用非医疗性的滋补药品以及医生出诊等费用自理。
4．为工作地点和住所相距较远的外国专家提供上下班交通，或给予适当的交通补贴。
第六章 聘用合同、工资和生活待遇争议
第二十六条 聘用单位应按照《外国文教专家聘用合同管理暂行办法》的规定与外国文教专家签订聘用合同，明确双方的权利和义务，任何口头协议均视无效。如当事人一方认为必要，可到中国公证机关对聘用合同依法进行公证，也可向国家外国专家局或地方外国文教专家工作主管部门提出申请，要求对合同进行签证。
第二十七条 聘用单位与外国文教专家因工资和生活待遇问题发生争议，应协商解决；若协商无效，可按照《外国文教专家聘用合同争议仲裁暂行规定》向中国外国文教专家聘用合同争议仲裁委员会申请调解或仲裁。
第七章 监督检查
第二十八条 国务院各部委、直属机构外国文教专家工作主管部门负责所属聘用单位的外国文教专家工资和生活待遇管理工作，掌握所属聘用单位执行外国文教专家工资和生活待遇法规情况，并予以指导和监督。
第二十九条 省级各业务主管部门负责所属聘用单位的外国文教专家工资和生活待遇管理工作，掌握所属聘用单位执行外国文教专家工资和生活待遇法规情况，并予以指导和监督。
第八章 附则
第三十条 本办法由国家外国专家局负责解释。
第三十一条 本办法自一九九七年九月一日起施行。
滁州市人民政府关于印发滁州市矿业权招标拍卖挂牌出让实施细则的通知
安徽省滁州市人民政府
关于印发滁州市矿业权招标拍卖挂牌出让实施细则的通知
滁政〔2009〕49号
琅琊、南谯区人民政府，市政府有关部门、直属机构：
《滁州市矿业权招标拍卖挂牌出让实施细则》已经市政府第8次常务会议讨论通过，现印发你们，请遵照执行。
滁州市人民政府
二〇〇九年五月二十一日
滁州市矿业权招标拍卖挂牌出让实施细则
第一条 为加强矿业权出让监督管理，建立公开、公平、公正的矿业权交易市场秩序，促进矿产资源的合理配置，根据《中华人民共和国矿产资源法》、国土资源部《矿业权出让转让管理暂行规定》（国土资发〔2000〕309号）和《探矿权采矿权招标拍卖挂牌管理办法（试行）》（国土资发〔2003〕197号）等有关规定，结合本市实际，制定本细则。
第二条 市本级及琅琊、南谯区范围内矿业权招标、拍卖、挂牌出让的监督管理，适用本细则。
第三条 矿业权招标、拍卖、挂牌出让活动应当遵循公开、公平、公正和诚信的原则。
第四条 市国土资源局依据法律、法规和规章等对矿业权招标拍卖挂牌出让工作实施管理。
市监察局、市招标采购管理局依据法律、法规和规章及《滁州市招标采购监督管理办法（试行）》等，对矿业权招标拍卖挂牌出让行为，各司其职，实施监督管理。
市本级及琅琊、南谯区矿业权招标、拍卖、挂牌出让的所有活动应当在市招标采购交易中心（以下简称市交易中心）进行。
第五条 市国土资源局依据年度矿业权出让计划，会同相关部门编制矿业权招标拍卖挂牌出让方案，报经省国土资源厅批准后，组织实施。
出让方案应包括：（一）、出让矿业权位置、名称；（二）、出让矿业权资源储量；（三）、出让矿业权年限；（四）、出让矿业权矿区范围；（五）、出让方式（招标、拍卖、挂牌）；（六）、申请竞买人范围；（七）、出让起叫（始）价；（八）、竞买保证金；（九）、成交后付款方式；（十）、公告时间；（十一）、公开出让地点；（十二）、公告宣传范围等。
第六条 市国土资源局依据批准的矿业权招标、拍卖、挂牌出让方案，组织编制矿业权招标、拍卖、挂牌出让文件。
出让文件应包括：（一）出让公告；（二）出让须知；（三）竞买（投标）申请书；（四）挂牌报价单、投标标书；（五）中标通知书、成交确认书；（六）矿业权出让合同；（七）矿区的储量报告、矿产资源开发利用方案； （八）矿区地质环境保护与综合治理方案；（九）矿区位置图；（十）其他相关文件。
第七条 市国土资源局将批准的矿业权招标拍卖挂牌出让方案和编制的出让文件报送市监察局、市招标采购管理局备案。
市招标采购管理局收到备案文件，对文件提出意见后，通知市交易中心确定投标、拍卖会、挂牌确认日期及场所，并在2日内书面告知市国土资源局。
第八条 市国土资源局在矿业权招标拍卖挂牌出让活动开始前20日，按批准出让方案在“公告宣传范围”的媒体、网站及市交易中心发布公告。
第九条 公告、申请期间，市国土资源局应向有意向的竞买人提供出让文件，解答相关问题，接受竞买人申请；市交易中心协助市国土资源局收集矿业权招标拍卖挂牌出让活动的信息，为出让当事人提供信息、咨询等服务。
投标竞买保证金应缴入市交易中心的保证金专用账户。未竞得人投标竞买保证金应在竞买结束5日内退还竞买人；竞得人投标竞买保证金转为履约保证金，由市交易中心转入市财政局或省国土资源厅账户。
第十条 出让公告申请报名时间截止的次日，市国土资源局应会同市监察局、市招标采购管理局，对申请竞买（投）人进行资格审查。
资格审查内容包括：申请人是否在公告规定期限内向出让人提出竞投、竞买申请，是否足额交纳出让公告规定的竞投、竞买保证金；境内外法人、企业、其他组织及联合竞买人是否按要求提供有效证明文件。
经审查，有下列情形之一的，为无效申请：（一）申请人不具备竞买资格的；（二）未按规定交纳保证金的；（三）申请文件不齐全或不符合规定的；（四）委托他人代理但委托文件不齐全或不符合规定的；（五）法律法规规定的其他情形。
经审查，符合规定条件的，即发给申请人《竞买资格确认书》。
采用招标或拍卖方式的，取得投标或竞买资格者不得少于3个。
第十一条 矿业权招标拍卖挂牌出让可以设定标底或底价。确定的矿业权出让标底或底价不得低于省国土资源厅《实施部分非金属矿采矿权、探矿权出让价款评估基准价的意见（试行）》的最低价标准。出让标底或底价确定后应当严格保密，在成交确认前不得泄密，对未达到出让标底或底价的矿业权，出让不成交。
标底或底价根据矿业权评估结果和国家产业政策、当地矿产品市场价格等因素综合确定。
第十二条 矿业权出让的开标、拍卖会、挂牌活动由市国土资源局依法组织，在市交易中心进行。
挂牌期间，取得竞买资格的竞买人报价单应递交市国土资源局。市国土资源局确认后应及时到市交易中心更新挂牌价格。
开标、拍卖会、挂牌终止日，市交易中心应提供活动场所的相关设备，维持场所秩序，负责开标、竞价的记录及参会人员的签到，并做好服务。
第十三条 招标、拍卖、挂牌的程序、成交确认（中标）的规则，应严格按照国土资源部《探矿权采矿权招标拍卖挂牌管理办法（试行）》和出让文件要求进行。
第十四条 招标、拍卖、挂牌出让的部分活动确需委托中介机构提供服务的，由市国土资源局、市招标采购管理局共同商定。中介机构的选择应通过招标择优或摇号选择确定。给付的中介服务费须经以上两部门共同确定。
第十五条 矿业权出让开标、拍卖会、挂牌终止日，市监察局、市招标采购管理局应派员进行现场监督。市国土资源局根据需要委托公证机构进行现场公证。
第十六条 矿业权出让封存的标底或底价单，应在市监察局、市招标采购管理局、公证机构现场监督人员的监督下，当场拆封，并对出让竞价结果进行确认。
第十七条 招标、拍卖、挂牌出让成交后，市国土资源局应当即与竞得人签订《成交确认书》或向中标人发给《中标通知书》；公证机构出具《公证书》。
第十八条 《中标通知书》或者《成交确认书》应当包括出让人和中标人或者竞得人的名称，出让标的，成交时间、地点、价款以及签订矿业权出让合同的时间、地点等内容。
第十九条 《中标通知书》或者《成交确认书》对出让人和中标人或者竞得人具有法律效力。出让人改变竞得结果，或者中标人、竞得人放弃中标或竞得矿业权的，应当依法承担责任。出让人应将处理结果文件报市监察局、招标采购管理局备案。
第二十条 矿业权招标拍卖挂牌出让成交，竞得人按《成交确认书》约定的期限与市国土资源局签订《矿业权出让合同》。
第二十一条 市招标采购管理局、市国土资源局工作人员在招标、拍卖和挂牌出让矿业权活动中，接受贿赂、泄露秘密、玩忽职守、徇私舞弊、滥用职权的，由有关部门按照规定给予行政处分；涉嫌犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十二条 中标人、竞得人有下列行为之一的。中标、竞得结果无效；造成损失的，应当依法承担赔偿责任；（一）提供虚假文件隐瞒事实的；（二）采取行贿、恶意串通等非法手段中标或者竞得的。
第二十三条 出让活动的投诉处理参照《滁州市招标采购活动投诉处理暂行办法》执行。
第二十四条 本细则由市招标采购管理局商市国土资源局解释。
第二十五条 本细则自发布之日起施行。
