刍议消费者个人信息权的保护/莫小春

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中国人民银行


中国人民银行关于印发《全国银行间债券市场债券买断式回购主协议》的通知

银发[2004]107号


全国银行间同业拆借中心、中央国债登记结算有限责任公司：
　　为加强银行间债券市场行业自律行为，明确债券买断式回购交易双方的权利和义务，中国人民银行组织银行间债券市场参与者拟订了《全国银行间债券市场债券买断式回购主协议》。现授权全国银行间同业拆借中心会同中央国债登记结算有限责任公司向银行间债券市场参与者公布并组织签署，请你们将签署信息通过中国货币网和中国债券信息网向市场参与者公告。
　　中国人民银行货币政策司于2000年7月28日公告的“全国银行间债券市场债券回购主协议”更名为“全国银行间债券市场债券质押式回购主协议”，协议内容不变。
　　特此通知。
　　附件：全国银行间债券市场债券买断式回购主协议

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 中国人民银行
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二00四年五月十八日

　　附件：　　全国银行间债券市场债券买断式回购主协议

　　第一条　为维护全国银行间债券市场债券买断式回购业务参与者（以下简称市场参与者）的合法权益，明确买断式回购交易双方的权利与义务，市场参与者在平等、自愿的基础上，签订本协议。
　　第二条 下列名词在本协议中具有以下含义：
　　（一）债券买断式回购（以下简称买断式回购）：债券持有人（正回购方）将债券卖给债券购买方（逆回购方）的同时，交易双方约定在未来某一日期，正回购方再以约定价格从逆回购方买回相等数量同种债券的交易行为。
　　（二）成交日期：交易双方订立成交合同的日期。
　　（三）正回购方名称：首期结算时卖出债券机构的全称。
　　（四）逆回购方名称：首期结算时买入债券机构的全称。
　　（五）回购债券：买断式回购的标的债券，在成交合同中以债券代码和债券简称标识。
　　（六）回购债券数量：回购债券面值的总量，单位为万元。
　　（七）首期结算日：正回购方将回购债券过户到逆回购方而逆回购方将资金划付至正回购方的日期。
　　（八）到期结算日：正回购方将资金划付至逆回购方而逆回购方将回购债券过户到正回购方的日期。
　　（九）回购期限：首期结算日至到期结算日的实际天数，含首期结算日，不含到期结算日。
　　（十）首期交易净价：首期结算时逆回购方对回购债券支付的净价，单位为元/百元面值。
　　（十一）到期交易净价：到期结算时正回购方对回购债券支付的净价，单位为元/百元面值。
　　（十二）首期结算日应计利息：上次付息日（或起息日）至首期结算日为止（不含首期结算日）累计的按百元面值计算的债券发行人应付给债券持有人的利息，单位为元/百元面值。
　　（十三）到期结算日应计利息：上次付息日（或起息日）至到期结算日为止（不含到期结算日）累计的按百元面值计算的债券发行人应付给债券持有人的利息，单位为元/百元面值。
　　（十四）首期资金支付额：首期结算时逆回购方向正回购方支付的资金额。首期资金支付额＝（首期交易净价＋首期结算日应计利息）×回购债券数量/100，单位为元。
　　（十五）到期资金支付额：到期结算时正回购方向逆回购方支付的资金额。到期资金支付额＝（到期交易净价＋到期结算日应计利息）×回购债券数量/100，单位为元。
　　（十六）回购利率：根据首期资金支付额、到期资金支付额以及回购期限等要素计算的参考利率。
　　回购期间如未发生回购债券付息，则回购利率可以通过如下公式计算：


　　　　 FP　　　　D
　　R＝（－－1）÷－－
　　　　 IP　　　 365


　 回购期间如发生回购债券付息，则回购利率可以通过如下公式计算：

　　 　　　　FP－IP＋7℃
　　R＝（－－－－－－－－－）
　　　　　 　D　　　　　d
　　　　IP×－－－7℃×－－
　　　　　　365　　　　365


　　上述式中 为回购利率， 为到期资金支付额，为首期资金支付额， 为回购期内回购债券发行人支付的利息额， 为回购期限， 为回购期间回购债券利息支付日至到期结算日的实际天数。
　　（十七）结算方式：交易双方约定采用的资金支付和债券交割方式，包括首期结算方式和到期结算方式，具体分为券款对付、见券付款和见款付券三种。
　　券款对付是指在交易双方有足额债券和资金的情况下，同步进行债券交割和资金支付的结算方式。
　　见券付款是指交易双方中的一方在确认收到对方应付的债券后再向对方划付资金的结算方式。
　　见款付券是指交易双方中的一方在确认收到对方的应付款项后再向对方划付债券的结算方式。
　　（十八）债券账户：交易双方在中央国债登记结算有限责任公司（以下简称中央结算公司）开立的用于托管和交割债券的账户。
　　（十九）资金账户：交易双方指定的用于资金支付的账户，包括开户行名称、账户名称和账号。
　　第三条　本协议与交易双方订立的成交合同共同构成完整的买断式回购合同。买断式回购合同在成交合同订立后立即生效。
　　第四条　成交合同是交易双方就每笔买断式回购交易所达成的协议。成交合同应采用书面形式（参考文本附后）。
　　成交合同应该包括以下条款：成交日期、正回购方名称、逆回购方名称、回购债券、回购债券数量、回购期限、首期交易净价、到期交易净价、首期结算日、到期结算日、首期资金支付额、到期资金支付额、债券账户、资金账户、结算方式、业务公章、法定代表人（或授权人）签字等；以全国银行间同业拆借中心（以下简称同业中心）交易系统生成的成交单作为成交合同，业务公章和法定代表人（或授权人）签字可不作为必备条款。交易双方认为必要时，还可就保证金或保证券的内容做出约定。
　　第五条　为保证成交合同的履行，交易双方可按照交易对手的信用状况协商设定保证金或保证券。
　　提供保证金或保证券的交易一方为出质人，取得保证金或保证券的交易一方为质权人，双方的权利、义务根据《担保法》的规定确定。
　　设定保证券时，交易双方应就保证券的种类和数量等内容做出约定，由中央结算公司在提供方的债券账户上将约定的保证券冻结。
　　设定保证金时，交易双方应依法将该保证金予以特定化，并可协商设定保证金的数量以及保管方式。
　　第六条　正回购方的权利和义务：　
　　正回购方的权利：
　　（一）在首期结算日，按合同约定取得首期资金支付额；　
　　（二）在到期结算日，按合同约定价格购回相同数量的同种债券；　
　　（三）合同约定的其它权利。
　　正回购方的义务：　
　　（一）按约定及时发送内容完整的回购结算指令和辅助指令；
　　（二）在首期结算日，按合同约定出售债券；　
　　（三）在到期结算日，按合同约定支付到期资金支付额；
　　（四）合同约定的其它义务。
　　第七条　逆回购方的权利和义务　
　　逆回购方的权利：　
　　（一）在首期结算日，按合同约定买入债券；　
　　（二）在到期结算日，按合同约定取得到期资金支付额；
　　（三）合同约定的其它权利。
　　逆回购方的义务：
　　（一）按约定及时发送内容完整的回购结算指令和辅助指令；
　　（二）在首期结算日，按合同约定支付首期资金支付额；
　　（三）在到期结算日，按合同约定返售债券；
　　（四）合同约定的其它义务。
　　第八条　交易双方中任何一方没有履行买断式回购合同所约定的义务，即构成违约，违约方须向守约方承担违约责任。本协议所称违约包括以下情形：
　　（一）首期结算日，正（逆）回购方未按合同约定发送结算指令或相关辅助指令，或没有足额回购债券（资金）用于结算；
　　（二）到期结算日，正（逆）回购方未按合同约定发送结算指令或相关辅助指令，或没有足额资金（回购债券）用于结算；
　　（三）其他违约情形。
　　第九条　因不可抗力造成债券和资金结算的延误或中断，根据不可抗力的影响程度，部分或全部免除赔偿责任，但法律另有规定的除外。当事人迟延履行后发生不可抗力的，不能免除责任。
　　本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。　
　　第十条　进行买断式回购发生违约，交易双方应首先协商解决。若交易双方在违约事实和责任明确后的两个工作日内对违约处理不能达成协议，须执行以下相应的违约处理条款。
　　（一）正回购方发生第八条第（一）项违约行为的，逆回购方有权要求正回购方继续履行回购合同，也有权书面通知正回购方终止回购合同，同时，逆回购方有权要求补息，并在补息基础上向正回购方加收罚息。
　　如果逆回购方已书面通知正回购方终止回购合同，且逆回购方已将首期资金支付额划付至正回购方，则有权要求正回购方不迟于合同终止日的次一工作日全额返还所付金额及其利息。
　　（二）逆回购方发生第八条第（一）项违约行为的，正回购方有权要求逆回购方继续履行回购合同，也有权书面通知逆回购方终止回购合同，同时，正回购方有权要求补息，并在补息基础上向逆回购方加收罚息。
　　如果正回购方已书面通知逆回购方终止回购合同，且正回购方已将债券过户到逆回购方，则有权要求逆回购方不迟于合同终止日的次一工作日全额返还回购债券。
　　（三）正回购方发生第八条第（二）项违约行为的，逆回购方有权要求正回购方继续履行回购合同义务，同时，逆回购方有权要求补息，并在补息基础上向正回购方加收罚息。
　　如果逆回购方已将回购债券过户到正回购方，则有权要求正回购方最迟在接到逆回购方通知后的次一工作日全额返还所付债券。
　　（四）逆回购方发生第八条第（二）项违约行为的，正回购方有权要求逆回购方继续履行回购合同义务，同时，正回购方有权要求补息，并在补息基础上向逆回购方加收罚息。
　　如果正回购方已将到期资金支付额划付至逆回购方，则有权要求逆回购方最迟在接到正回购方通知后的次一工作日全额返还所付款项及其利息。
　　（五）本条第（一）、（二）项中，补息按合同约定的首期资金支付额、回购利率、资金（债券）延迟到账天数计算。罚息以合同约定的首期资金支付额为基数。罚息利率按交易双方约定的利率计算，但最高不得超过中国人民银行规定的金融机构欠交准备金处罚利率；交易双方没有约定的，罚息利率按中国人民银行规定的金融机构欠交准备金处罚利率计算。
　　（六）本条第（三）、（四）项中，补息按合同约定的到期资金支付额、回购利率、资金（债券）延迟到账天数计算。罚息以合同约定的到期资金支付额为基数。罚息利率按交易双方约定的利率计算，但最高不得超过中国人民银行规定的金融机构欠交准备金处罚利率；交易双方没有约定的，罚息利率按中国人民银行规定的金融机构欠交准备金处罚利率计算。
　　（七）违约事实和责任明确后的第四个工作日起，违约的正回购方不执行本条第（三）项违约处理条款的，守约的逆回购方有权终止合同。回购债券价值和保证金（券）价值一起，按有关合理费用、补息、罚息和到期资金支付额顺序依次抵扣后，剩余部分返还给正回购方，不足部分向正回购方追索。
　　（八）违约事实和责任明确后的第四个工作日起，违约的逆回购方不执行本条第（四）项违约处理条款的，守约的正回购方有权终止合同。到期资金支付额和保证金（券）的价值一起，按有关合理费用、补息、罚息和回购债券价值顺序依次抵扣后，剩余部分返还给逆回购方，不足部分向逆回购方追索。　
　　（九）本条第（七）、（八）项中回购债券价值可以由交易双方协商确定，也可以由守约方委托同业中心或中央结算公司通过招标出售/购入确定。保证券价值首先由交易双方协商确定，协商不一致时，可以由守约方委托同业中心或中央结算公司通过招标出售确定。
　　（十）本条所规定的各项违约赔偿可单独或合并适用违约方。如果违约方已按本协议要求承担违约责任，守约方不得再向违约方追索违约事项导致的任何其它损失或者损害。
　　第十一条　交易双方对违约事实和责任认定或违约处理条款不能达成协议的，或未按违约处理条款执行的，可以根据仲裁协议向仲裁机构申请仲裁。双方没有订立仲裁协议或者仲裁协议无效的，可以向人民法院提起诉讼。
　　第十二条　回购交易中的任何一方被终止或暂停全国银行间债券市场债券交易资格，须继续履行已达成的回购合同，并执行本协议的各项条款。
　　第十三条　本协议为开放式协议，由市场参与者签署后生效。
　　本协议一式N＋1份，市场参与者各执一份，送同业中心备案一份。

　　签署单位：
　　法定代表人或授权人姓名：
　　法定代表人或授权人签字（盖章）：
　　签字时间：
　　签署地：
　　单位公章：
　　联系电话：
　　单位地址：

　　附件：　　　　　债券买断式回购成交合同(参考文本)


　　成交日期：　 年　 月　 日　
　　正回购方名称：——————　　　　　　　　　　逆回购方名称：——————　　　　
　　回购债券简称：　——————　　　　　　　　　回购债券代码：——————　　　　
　　回购债券数量：——————万元　　　 　　　　 回购期限：——————天　
　　首期交易净价：——————元/百元面值　　　　 到期交易净价：——————元/百元面值
　　首期结算日应计利息：—————— 元/百元面值　到期结算日应计利息：—————— 元/百元面值
　　首期资金支付额：—————— 元　　　　　　　 到期资金支付额：—————— 元　　　　　　　　　
　　回购利率：—————— （％）
　　首期结算日：　年　月　日　　　　　　　　　　　到期结算日： 年　月　日　
　　首期结算方式：——————　　　　　　　　　　到期结算方式：——————　　　　　　　
　　正回购方债券账户：——————　　　　　　　　逆回购方债券账户：——————　
　　正回购方资金账户开户行：——————　　　　　逆回购方资金账户开户行：——————　　　　　
　　正回购方资金账户名称：——————　　　　　　逆回购方资金账户名称：——————　　　　　　
　　正回购方资金账户账号：——————　　　　　　逆回购方资金账户账号：　——————　　　　　
　　保证券： 无□　 有□　　
　　提供方：□正回购方　□逆回购方　　　　　　　　提供方：□正回购方　□逆回购方　　
　　债券简称：————　　债券代码：————　　　债券简称：————　　债券代码：———　　　
　　债券总量：————万元　　　　　　 　　　　　 债券总量：————万元
　　保证金： 无□　 有□
　　提供方：□正回购方　□逆回购方　　　　　　　　提供方：□正回购方　□逆回购方　　
　　保管方：——————　　　　　　　　　　　　　保管方：————————
　　金额：——————万元　　　　　　　　　　　　金额：——————万元
　　正回购方经办人：　　　　　　 　　　　　　　　 逆回购方经办人：　
　　签章：　　　　　　　　　　　 　　　　　　　　 签章：　
　　联系电话：　　　　　　　　　 　　　　　　　　 联系电话：　
　　业务公章：　　　　　　　　　　　　　　　　　　业务公章：　
　　法定代表人或授权人：　　　　　　　　　　　　　法定代表人或授权人：


谈公证机构形象塑造
　　　　　　　
冯兴吾　康峰　姚萍


　　良好的公证形象是赢得信誉的无形资产。当前，公证机构正处于向纵深改革和发展时期，必须提高社会知名度和信誉度，为此，塑造新时期的公证机构形象至关重要。笔者认为，应塑好以下形象：
　　领导形象　公证机构能否在社会公众心目中树立良好的形象，关键就看领导。因此，作为新时期领导干部，首先应具有坚定的政治性、严明的纪律性、严密的组织性、高度的现实性和广泛的群众性。
　　队伍形象　人的素质是最基本的，也是决定性的因素，要紧紧围绕公证机构的思想、政治、业务、文化四种素质，不断强化政治和业务学习制度、业务考核测试制度、岗位培训制度、切实加强人生观、世界观教育，提高明辨是非能力。加强典型模范教育，提高进取意识；加强反腐倡廉教育，提高拒腐防变能力；加强爱国主义教育，增强民族自尊心。精心培养和造就一支政治合格、业务过硬、作风优良、纪律严明、爱岗敬业的复合型专业队伍。
　　服务形象　服务形象是公证机构的标志形象。公证机构应重点在服务领域、服务种类、服务质量和服务档次上下功夫。
　　——整体服务形象　由证前向证后延伸服务，开展各式各样的定时、定点上门服务，由点向面延伸服务；由一线向基层延伸服务，形成公证处、法律服务所的网络化的大服务格局。
　　——窗口服务形象　窗口服务是公证机构整体形象的主要标志，敏感性很强。要深入开展“争创满意公证处，争做满意公证员”活动，比政治思想觉悟，看工作态度；比无私奉献精神，看工作实绩；比业务水平，看办证质量。在办证中做到“四个规范”：语言规范而不生硬，服务规范而不机械，仪表规范而不虚浮，环境规范而不鄙俗。
　　管理形象　公证机构必须从最基本的规章制度和岗位职责着手，健全内部机制，强化管理。
　　标识形象　标识就是公证机构的缩影。因此，公证机构的标识应当统一规范。一是展示规格统一、字体规范的公证标志牌、公证机构牌和公证人员牌；二是公证员持公证员执照统一、服装统一、对外宣传统一；三是信笺、工作日记等办公用品一律印上统一标识，形成公证机构良好社会形象。



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